La Reserva Federal anunció el miércoles que la Junta de Gobernadores del Comité Federal de Mercado Abierto de 12 miembros votó por unanimidad para aumentar su tasa de interés federal de referencia en 50 puntos básicos, o medio punto porcentual, el aumento de tasa más grande en 22 años, y elevar el objetivo rango para la tasa de fondos federales entre 0.75% y 1%. La Fed también dijo que comenzará a reducir el tamaño de su balance de 9 billones de dólares.
El aumento de la tasa de interés de 50 puntos básicos, más agresivo que el aumento tradicional de 25 puntos básicos, se produce cuando muchos estadounidenses están luchando con el costo creciente de necesidades como los alimentos y la gasolina. Para ilustrar, tal aumento es equivalente a $50 adicionales de interés por cada $10,000 en deuda. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, dijo que podrían producirse más aumentos si los resultados económicos se mantienen en línea con las expectativas.
Durante la conferencia de prensa, Powell dijo que el comité no está considerando activamente un aumento de 75 puntos básicos o más en este momento, pero sí dijo que habrá aumentos adicionales de 50 puntos básicos sobre la mesa para las próximas reuniones. Sin embargo, Powell también señaló que el comité seguirá adaptándose a medida que cambien las condiciones económicas y financieras.
El comité tomará decisiones adicionales sobre el aumento de las tasas de interés reunión por reunión, en función de los datos entrantes y la evolución de las perspectivas económicas.
La Fed espera desacelerar la economía hasta que la inflación vuelva a estar bajo control aumentando las tasas de interés oficiales. La Reserva Federal tiene un objetivo de inflación a largo plazo del 2 %, y la inflación se midió en un asombroso 8,5 % en marzo. Según la Reserva Federal, los gastos de consumo personal (PCE), como vivienda, alimentos y ropa, aumentaron un 6,6% durante el año pasado.
El aumento de los intereses también afectará las tasas de interés de las tarjetas de crédito de consumo, las hipotecas y las cuentas de ahorro. Entonces, mientras que la tasa de porcentaje anual (APR) de su tarjeta de crédito aumentará, también lo hará el APY en su cuenta de ahorros. Es un buen momento para pagar esas deudas de alto interés mientras trabaja para obtener ahorros de emergencia. Estos cambios podrían entrar en vigencia en el próximo ciclo de facturación.
El objetivo del aumento de la tasa de interés es combatir la inflación que alcanza un máximo de cuatro décadas. La Reserva Federal aumenta la tasa de interés para ayudar a lograr su objetivo de máximo empleo y estabilidad de precios. Las acciones del miércoles reaccionaron favorablemente al anuncio de la Fed. Entre el inicio de los comentarios de Powell y el cierre del mercado, el índice Standard & Poor’s 500-Stock, que rastrea a las 500 empresas estadounidenses más grandes por capitalización de mercado, ganó más del 3% para cerrar el día en 4.300.
«La economía y el país han pasado por muchas cosas en los últimos dos años y han demostrado ser resistentes», dijo Powell en la conferencia de prensa. «Es esencial que reduzcamos la inflación si queremos tener un período sostenido de condiciones sólidas en el mercado laboral que beneficien a todos», agregó.
El aumento de las tasas de interés se produce en el contexto de condiciones económicas imprevistas y sin precedentes, incluidas las interrupciones en las cadenas de suministro debido a los bloqueos de COVID en China y la invasión en curso de Rusia a Ucrania. Los efectos de estos factores económicos han durado más de lo previsto por la Fed, dijo Powell, y podrían seguir haciéndolo durante un tiempo incierto.
«La inflación es demasiado alta. Y entendemos las dificultades que está causando. Nos estamos moviendo rápidamente para reducirla. Tenemos las herramientas que necesitamos y la determinación que se necesitará para restaurar la estabilidad de precios en nombre de las familias estadounidenses». y negocios», dijo Powell.
Además de abordar el peligro que representa la inflación, la Fed anunció que comenzará a reducir significativamente el tamaño de su balance. La reducción se producirá por fases. A partir del 1 de junio, la Reserva Federal permitirá que las tenencias de valores aumenten hasta un límite mensual.
Los valores del Tesoro tendrán un tope de $30 mil millones por mes durante tres meses antes de aumentar a $60 mil millones. Los valores respaldados por hipotecas tendrán un tope de $17,500 millones por mes durante tres meses y luego aumentarán a $35,000 millones.
«Nuestras decisiones de balance están guiadas por nuestros objetivos de máxima estabilidad de precios y empleo y, en ese sentido, estaremos preparados para ajustar cualquiera de los detalles de nuestro enfoque a la luz de los desarrollos económicos y financieros», dijo Powell.
La Fed dijo que continuará tomando decisiones en función de los datos entrantes y las condiciones económicas en evolución y continuará comunicando sus decisiones al público estadounidense.
«La economía estadounidense es muy fuerte y está bien posicionada para manejar una política monetaria más estricta. Para concluir, entendemos que nuestras acciones afectan a las comunidades, las familias y las empresas de todo el país. Todo lo que hacemos está al servicio de nuestra misión pública; nosotros en el La Fed hará todo lo posible para lograr nuestros objetivos máximos de empleo y estabilidad de precios», dijo Powell.
