Escrito por Aimee Chanthadavong,
El organismo regulador y de inteligencia financiera de Australia, Austrac, ha publicado dos guías sobre delitos financieros para ayudar a las empresas a detectar y prevenir el abuso delictivo de las monedas digitales y el ransomware.
Cada guía ofrece consejos prácticos para ayudar a las empresas a identificar si un pago está relacionado con un ataque de ransomware o si alguien está utilizando monedas digitales y tecnología blockchain para cometer delitos como lavado de dinero, estafas o financiamiento del terrorismo.
Algunos de los indicadores específicos que Austrac recomienda tener en cuenta al identificar si alguien está utilizando monedas digitales para financiar el terrorismo, por ejemplo, cuando las transacciones de crowdfunding o campañas de recaudación de fondos en línea están vinculadas a foros centrados en el extremismo violento por motivos ideológicos o religiosos, o cuando un cuenta del cliente recibe múltiples depósitos pequeños, que se transfieren inmediatamente a billeteras privadas.
Cuando se trata de identificar posibles estafas relacionadas con monedas digitales, Austrac enumeró que algunos de los indicadores potenciales podrían incluir un cliente que no se ajusta al «perfil habitual» de un comerciante o inversor de moneda digital; cuando un cliente muestra poco conocimiento sobre la moneda digital durante la incorporación, pero compra moneda digital rápidamente y envía los fondos a otra dirección de moneda digital; y cuando un cliente informa que está empleado para comprar moneda digital en nombre de otra persona o empresa.
Mientras tanto, algunos indicadores para detectar cuando una persona es víctima de un ataque de ransomware, según Austrac, incluyen cuando un cliente aumenta el límite de su cuenta y luego envía fondos rápidamente a un tercero; después de una gran transferencia inicial de moneda digital, un cliente tiene poca o ninguna actividad adicional de moneda digital; y cuando un cliente recién incorporado desea realizar una compra inmediata y grande de moneda digital, seguida de un retiro inmediato a una dirección de moneda digital externa.
«Los proveedores de servicios financieros deben estar alertas a los signos de uso delictivo de las monedas digitales, incluido su uso en ataques de ransomware», dijo la directora ejecutiva de Austrac, Nicole Rose.
Las guías se han publicado en respuesta al aumento de las amenazas cibernéticas a Australia. Según el Centro de Seguridad Cibernética de Australia, se informaron 500 ataques de ransomware en el año fiscal 2020-21, un aumento de casi el 15% con respecto al año anterior.
Apenas la semana pasada, IDCare informó que más de 5000 detalles de clientes del antiguo intercambio de criptomonedas Alpha estaban expuestos en línea.
Según IDCare, estos detalles incluían la licencia de conducir, el pasaporte, la prueba de edad y las imágenes del documento nacional de identidad de 232 australianos y 24 neozelandeses.
IDCare descubrió inicialmente la brecha a fines de enero cuando vio una publicación a la venta en un foro de habla china por $ 150, antes de que finalmente se publicara para acceder de forma gratuita en otro foro en línea llamado Breached.
«Este evento representa un grave riesgo para la identidad de los involucrados. Debido a la naturaleza de los documentos de identidad descubiertos, instamos a cualquier persona que haya tenido algún trato con AlphaEx a que se comunique con nosotros», dijo IDCare.
IDCare, al momento de emitir su declaración, dijo que sus intentos de contactar directamente a las personas afectadas no habían tenido éxito, ni sus intentos de relacionarse con los antiguos operadores de AlphaEx «con algunas especulaciones detectadas en línea sobre los méritos de sus operaciones».
