Definición y ejemplos de año hasta la fecha
Un valor del año hasta la fecha es un valor total acumulado desde el comienzo de un período anual. El año hasta la fecha se puede medir en función de un año calendario o un año fiscal. Si se basa en un año calendario, el valor del año hasta la fecha es el total acumulado desde el 1 de enero de ese año.
Por ejemplo, el rendimiento anual hasta la fecha de una acción puede medirse como el rendimiento total que ha obtenido desde el 1 de enero. Suponga que una acción hipotética tiene un precio de $18,50 el 12 de noviembre. Suponga además que abrió el año a $15 por acción el 1 de enero y, para simplificar, supongamos que no ha pagado dividendos.
Eso es un aumento de $ 3.50 en el precio de $ 15 a partir del primer día que mide. El rendimiento del año hasta la fecha de esa acción el 12 de noviembre es del 23%.
El rendimiento del año hasta la fecha cambiará según el valor de la acción el día que lo mida, en relación con el valor de la acción el primer día del año, $15. Si el 15 de diciembre la acción vale $20, entonces el rendimiento del año hasta la fecha es del 33%.
Si la acción ha pagado dividendos, inclúyalos en la declaración. Si la acción hipotética en este ejemplo hubiera pagado un dividendo de $1 en el período, entonces el rendimiento del año hasta la fecha del 12 de noviembre es del 30%.
¿Cómo se usa el año hasta la fecha?
Los valores del año hasta la fecha se utilizan para realizar un seguimiento del rendimiento o la información a lo largo del tiempo, en lugar de esperar a medir los totales al final del año.
Las personas pueden realizar un seguimiento de cuánto están ahorrando en su plan de jubilación, cuánto han ganado en un trabajo y cuánto han pagado en impuestos en el año hasta la fecha.
Los gerentes comerciales a menudo miran el año hasta la fecha para realizar un seguimiento de los gastos comerciales periódicamente durante todo el año. Las ventas del año hasta la fecha también se evalúan a lo largo del año como una forma de realizar un seguimiento del rendimiento.
Ejemplos del año hasta la fecha
Rendimiento del año hasta la fecha
Los rendimientos de las inversiones a menudo se presentan sobre una base anual hasta la fecha. Esto le indica cuánto ha ganado una acción, un fondo mutuo u otra inversión desde el comienzo del año.
Contribuciones del año hasta la fecha
Es probable que su comprobante de pago tenga un total acumulado de contribuciones a su plan de jubilación en el trabajo hasta la fecha. Estará separado por las contribuciones que haya realizado, denominadas “contribuciones de los empleados”, y las contribuciones que su empleador haya realizado en su nombre, conocidas como contribuciones equivalentes. Esta cantidad se etiquetará como “contribuciones del empleador”.
Impuestos del año hasta la fecha
Su talón de pago también mostrará cuánto ha pagado en varios impuestos en el año hasta la fecha. Esto estará separado por categorías como el impuesto sobre la renta federal, los impuestos FICA y el impuesto sobre la renta estatal, si su estado tiene uno.
Ingresos del año hasta la fecha
Las empresas comúnmente medirán sus ingresos del año hasta la fecha. Lo compararán con la misma cifra de la misma fecha del año anterior para evaluar el rendimiento; por ejemplo, los ingresos del año hasta la fecha el 1 de junio de 2021 frente a los ingresos del año hasta la fecha el 1 de junio de 2020.
Año calendario hasta la fecha vs. Año fiscal hasta la fecha
La diferencia entre el año calendario hasta la fecha y el año fiscal hasta la fecha es simplemente cuando comienza el período.
Un año calendario comienza el 1 de enero, pero un año fiscal puede comenzar en diferentes fechas elegidas por una empresa o gobierno. Por ejemplo, el 1 de octubre es una fecha de inicio común para un año fiscal.
Ya sea con un período calendario o fiscal, el valor del año hasta la fecha es un total acumulativo desde el comienzo del período anual.
| Año calendario hasta la fecha | Año fiscal hasta la fecha |
| Medido desde el 1 de enero | Medido desde el inicio del año fiscal |
| total acumulado | total acumulado |
Lo que significa para los inversores individuales
Los inversores individuales pueden consultar los valores del año hasta la fecha para ver el rendimiento de sus inversiones en lo que va del año o para ver cuánto han contribuido a las cuentas de inversión. Esta medición puede mostrarles si el rendimiento de la inversión está a la zaga de los puntos de referencia, las tendencias del mercado o su propio rendimiento anterior del fondo YTD para que tengan tiempo de reaccionar.
Por ejemplo, si sus contribuciones del año hasta la fecha a una cuenta de jubilación son más bajas de lo que pensaba, es posible que no esté encaminado para ahorrar tanto como había planeado para el año. Saber que antes de fin de año te da tiempo para aumentar tus aportes.
Conclusiones clave
- Las mediciones del año hasta la fecha son totales acumulativos desde el comienzo de un período anual.
- Puede basarse en un año calendario o en un año fiscal.
- Utilizado tanto por empresas como por particulares.
