Los futuros estudiantes y profesionales que trabajan pueden estar intrigados por lo que hace un asesor financiero para ganarse la vida. Estos profesionales de la industria utilizan su experiencia en impuestos e inversiones, bienes raíces y seguros para recomendar planes financieros a las personas.
Los asesores financieros evalúan los activos, el flujo de efectivo y los pasivos de un cliente junto con su estado fiscal y cobertura de seguro para desarrollar objetivos financieros. También analizan datos financieros y mantienen el cumplimiento de las leyes.
La Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. proyecta un crecimiento del empleo del 5 % para los asesores financieros entre 2020 y 2030.
Día en la vida de un asesor financiero
Los asesores financieros deben tener experiencia en matemáticas básicas, finanzas personales e investigación. Los asesores pueden especializarse en planificación financiera, seguros y jubilación junto con acciones, bienes raíces e impuestos.
Los profesionales de la industria pueden trabajar para corredores de valores y materias primas, compañías de seguros e instituciones financieras. Mientras asesoran a un cliente, los asesores financieros pueden colaborar con abogados, contadores y representantes de seguros de vida.
Los asesores financieros suelen gestionar las siguientes responsabilidades:
- Brindando soluciones financieras
- Creación de redes de referencia
- Ofreciendo servicios de planificación financiera.
- Cumplir con las políticas y regulaciones
- Asesorar a los clientes sobre los pros y los contras de los productos.
- Revisar la información financiera del cliente para el cumplimiento
- Aplicar herramientas de venta para realizar análisis y ofrecer productos
- Establecimiento de asociaciones de banca minorista, patrimonial y empresarial
- Investigar inversiones actuales y nuevas y soluciones de seguros.
Estilo de vida de un asesor financiero
Los asesores financieros revisan los objetivos financieros del cliente, transmiten opciones y riesgos de inversión y crean estrategias para mejorar el rendimiento financiero.
Los profesionales de la industria pueden trabajar más de 40 horas a la semana y reunirse con los clientes por la noche y los fines de semana. Con las fluctuaciones en el mercado de valores, los asesores financieros pueden experimentar estrés. Los profesionales de la industria pueden trabajar desde casa o de forma remota.
Se espera que los asesores financieros permanezcan actualizados sobre la legislación y los cambios de la industria con educación continua.
Expectativas salariales como asesor financiero
El salario medio anual de los asesores financieros fue de más de $ 89,000, a partir de 2020. Muchos profesionales con salarios más altos trabajan en intermediación crediticia, compañías de seguros y administración de empresas y empresas, así como en valores, contratos de productos básicos y otros negocios de inversión.
¿Qué se necesita para convertirse en un asesor financiero?
Por lo general, se espera que los asesores financieros tengan un título en finanzas de cuatro años. Una maestría en finanzas o una licencia o certificación de posgrado pueden aumentar las oportunidades de avance profesional.
Si bien la mayoría de los empleadores no requieren una especialización específica, los títulos relacionados con economía, matemáticas y negocios son útiles. Los asesores financieros recién contratados generalmente reciben más de un año de capacitación con un asesor principal.
Si bien es un cruce desafiante, las personas que están cambiando de carrera pueden ingresar al campo con una licenciatura. Las personas que cambian de carrera deben considerar inscribirse en cursos de finanzas, planificación patrimonial y gestión de riesgos para prepararse para su nuevo rol.
Los profesionales que trabajan pueden explorar oportunidades de pasantías pagas para ganar experiencia. Para convertirse en un planificador financiero certificado (CFP), los profesionales de carrera deben completar un programa registrado en la Junta de CFB y aprobar un examen.
El asesoramiento financiero es un campo competitivo. Los asesores deben mantener una mentalidad de crecimiento para retener a los clientes actuales y mantener una ventaja competitiva.
¿Qué habilidades necesito como asesor financiero?
Los asesores financieros necesitan habilidades específicas del trabajo y de las personas para tener éxito. Este rol requiere habilidades efectivas de comunicación, negociación y toma de decisiones, así como experiencia en contabilidad, ventas, administración comercial y finanzas.
Los profesionales de la industria deben tener la habilidad de construir relaciones con los clientes, completar análisis de riesgo e investigar el mercado de productos y servicios. Los asesores financieros mantienen un enfoque de trabajo ético y profesional mientras desarrollan estrategias financieras.
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En conclusión
El asesoramiento financiero es una oportunidad extraordinaria para educar a los clientes sobre la acumulación de patrimonio y la gestión de riesgos. Los asesores ayudan a los clientes a tomar decisiones informadas sobre el mercado y las inversiones.
Si disfruta entablar relaciones, sortear desafíos y esforzarse por lograr un objetivo final, entonces considere una carrera en asesoramiento financiero.
Este artículo fue revisado por Lizzette Matos, CPA
Lizzette Matos es contadora pública certificada en el estado de Nueva York. Obtuvo una licenciatura en ciencias en finanzas y contabilidad de la Universidad de Nueva York. Matos comenzó su carrera en Ernst & Young, donde auditó un conjunto diverso de empresas, principalmente en productos de consumo y medios y entretenimiento. Ha trabajado en la industria privada como contadora para bufetes de abogados e ITOCHU Corporation, un conglomerado internacional que administra más de 20 subsidiarias y afiliadas. Matos se mantiene actualizado sobre los cambios en la industria contable a través de cursos educativos.
Lizzette Matos es miembro pagado de la red de revisión independiente de Red Ventures Education.
Esta página fue revisada por última vez el 17 de enero de 2022.
