El viernes, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC, por sus siglas en inglés) multó a Tether con $ 41 millones por no tener suficientes reservas de divisas, lo que demuestra constantemente que la moneda estable del mismo nombre está totalmente respaldada por el dólar estadounidense.
En el período de 26 meses de 2016 a 2018, Tether solo tuvo suficientes reservas fiduciarias para respaldar los tokens de Tether emitidos el 27,6% del tiempo, dijo la CFTC.
“La orden también encuentra que Tether no posee todas las reservas de tokens de USDT en dólares estadounidenses como se representa, sino que depende de entidades no reguladas y ciertos terceros para mantener los fondos que componen las reservas; vinculando los fondos de reserva a las operaciones de Bitfinex mezclados con los fondos de los clientes. ; y mantenido en reservas en productos financieros no estatutarios», dijo la comisión.
“La orden encontró además que los activos combinados de Tether y Bitfinex incluían fondos en poder de terceros, incluidos al menos 29 arreglos no documentados a través de ningún acuerdo o contrato, y que Tether transfirió fondos de reserva de Tether a Bitfinex, incluso cuando Bitfinex necesitaba asistencia. «Crisis de liquidez» https://www.zdnet.com/finance/tether-fined-again-over-whether-its-stablecoin-was-fully-backed/».
También se culpó a Tether por no realizar una auditoría profesional de sus tenencias, sino que contrató a una firma de contabilidad para revisar sus reservas, mientras que Bitfinex movió $ 382 millones antes de que se llevara a cabo la revisión.
Por su parte, Bitfinex fue multado con 1,5 millones de dólares. Las acciones cubiertas por la multa también incluyen operar como comisionista de futuros sin registro de la CFTC al permitir que los usuarios presten fondos a otros, y que la empresa obligue a la liquidación de algunos clientes.
“Al hacerlo, Bitfinex violó los términos de la orden de 2016 que ordenaba a Bitfinex dejar de ofrecer, participar, ejecutar o confirmar la ejecución de transacciones ilegales de productos básicos minoristas financiadas en ventanilla, así como tomar órdenes y recibir fondos en relación con transacciones minoristas de productos básicos”, dijo la comisión.
La CFTC dijo que ha trabajado con los reguladores financieros de las Bahamas, las Islas Vírgenes Británicas, Canadá, Panamá, Portugal y las Seychelles.
En respuesta, Tether afirmó que no había problemas con las operaciones actuales de la CFTC y dijo que esos problemas se «resolvieron por completo» cuando se cambiaron los términos del servicio en febrero de 2019.
«No se encontró que los tokens de Tether no estuvieran respaldados por completo en ningún momento, solo que las reservas no eran todas en efectivo y siempre estaban en una cuenta bancaria a nombre de Tether. Como dijo Tether en la orden, siempre ha habido han sido reservas adecuadas y nunca han dejado de cumplir con los requisitos de redención», dijo la compañía en un comunicado.
«Esta encuesta llega en un momento marcadamente diferente en nuestro ecosistema y se enfoca en el mismo tipo de desafíos que muchos en nuestra industria enfrentaron en ese momento. Como lo han hecho muchas empresas de todo el mundo, Tether acordó abordar estas preguntas para seguir adelante y buscar Al futuro.»
A principios de este año, Nueva York multó a la misma pareja con 18,5 millones de dólares por hacer declaraciones falsas sobre si Tethers contaba con el apoyo adecuado.
«Bitfinex y Tether encubren de manera imprudente e ilegal grandes pérdidas financieras para mantener sus programas y proteger sus resultados», dijo la fiscal general de Nueva York, Letitia James.
«La afirmación de Tether de que su moneda virtual siempre está totalmente respaldada por el dólar estadounidense es una mentira.
«Estas empresas ocultan los riesgos reales para los inversores y están dirigidas por personas y entidades sin licencia ni regulación que comercian en los rincones más oscuros del sistema financiero».
La Oficina del Fiscal General descubrió que Tether no estaba disponible para la banca en ningún lugar del mundo a partir de mediados de 2017 a más tardar. En dos ocasiones, cuando Tether anunció que tenía fondos, la oficina descubrió que los fondos se habían transferido la mañana anterior y, en otro caso, las transferencias comenzaron al día siguiente.
«A partir del 2 de noviembre de 2018, el día después de su ‘validación’ más reciente, los dólares en las cuentas bancarias de Tether ya no estaban respaldados uno a uno por Tether», dijo la oficina en febrero. «A partir de hoy, Tether representa más de 34 mil millones de Tethers que se han emitido, circulado y comercializado en el mercado».
La oficina también dijo que la pareja escondió $850 millones en daños.
