Como muchos estadounidenses, detesto la temporada de impuestos. Recopilación de documentos, llenado de formularios, envío de dinero al Tío Sam; se suma a un proceso que no disfruto.
Aún así, tiene que hacerse cada año, y el momento de hacerlo está cerca de nosotros. Aquí hay algunos pasos a seguir antes de presentar sus impuestos que hacen que el proceso de presentación sea mucho más fácil.
Consejos para la preparación de impuestos
- Guarde de forma segura todos y cada uno de los formularios de impuestos que lleguen a su buzón. Designe un lugar específico para colocar todos esos formularios W-2, 1099 y otras declaraciones a medida que lleguen. Durante años, simplemente puse los documentos fiscales de mi familia en un solo sobre manila y guardé el sobre en un lugar seguro con otros documentos importantes. Cuando llega un nuevo documento fiscal, simplemente lo guardo en esa carpeta.
- Averigua cómo vas a preparar tus impuestos. ¿Va a utilizar un preparador de impuestos? ¿Vas a usar software y hacerlo tú mismo? ¿Vas a hacerlo manualmente? Si elige hacerlo usted mismo, probablemente sea hora de comenzar a reunir sus materiales. Mi familia usa TurboTax cuando estamos listos para presentar la declaración.
- Contribuya a su IRA tradicional o Roth. Si ha estado pensando en abrir o contribuir a una cuenta IRA tradicional o Roth, esas contribuciones cuentan para el año anterior (2021) hasta la fecha límite de presentación de impuestos del año siguiente (la fecha límite para la temporada de impuestos 2022 es el 18 de abril). Si todavía está indeciso, su ventana de oportunidad aún no se ha cerrado. Puede hacer esas contribuciones siempre que lo haga antes de presentar su declaración.
- Piense (y hable) sobre los cambios en su estado civil. ¿Se casó o se divorció en el último año? ¿Tuviste un hijo? ¿Alguno de sus hijos extendió sus alas y ya no califica como uno de sus dependientes? Todas estas cosas afectarán sus impuestos. No solo eso, muchos de estos cambios afectan lo que sucede en los formularios de impuestos de otras personas. Vale la pena hablar con las personas involucradas y asegurarse de que todos estén reclamando las cosas correctamente en esta temporada de impuestos.
- Esté preparado para solicitar una extensión si es necesario. A veces, los impuestos terminan siendo más complejos de lo que esperas. En un momento, tuve problemas para recibir documentos fiscales de una empresa que me había pagado y el problema continuó después de la fecha límite. Afortunadamente, es muy fácil recibir una prórroga de seis meses en su presentación; simplemente complete el Formulario 4868 y envíelo. Tiene que hacer un pago equivalente a su estimación de lo que deberá, pero esto le impide incurrir en multas mientras rastrea los detalles finales.
La temporada de impuestos es suficiente dolor de cabeza. Pequeños pasos como estos realmente pueden ayudar a aliviar el estrés.
[This article was originally published on The Simple Dollar in January, 2020. It was updated in December, 2021.]
