Ser propietario de una vivienda tiene sus ventajas. Sin embargo, la mayoría de los propietarios probablemente estarían de acuerdo en que el aumento del costo de los impuestos sobre la propiedad no es uno de ellos. Si cree que sus impuestos sobre la propiedad son demasiado altos, le alegrará saber que no tiene que aceptar su factura tal como está. Puede apelar sus impuestos sobre la propiedad y, si tiene éxito, disfrutar de las ventajas de ser propietario de una casa en su pueblo o ciudad mientras paga menos por el privilegio.
¿Cómo se calculan los impuestos sobre la propiedad?
Los impuestos sobre la propiedad se determinan de acuerdo con el valor de su propiedad. Son comúnmente conocidos como un tipo de ad valorem impuesto, ya que ad valorem en latín significa “según el valor”.
«Los impuestos a la propiedad se calculan aplicando la tasa impositiva de un distrito fiscal al valor tasado de la propiedad», dijo Tom Parrish, director de préstamos minoristas de BMO Harris Bank en Elmhurst, Illinois, a The Balance por correo electrónico. “Por ejemplo, en el condado de DuPage, IL, fuera de Chicago, la ley exige que los valores tasados se basen en los tres años anteriores de transacciones de ventas reales dentro de la jurisdicción, lo que significaría que el valor tasado de 2020 se habría basado en las ventas que se produjeron durante los años naturales 2017, 2018 y 2019.”
Los impuestos a la propiedad varían mucho según el estado e incluso el condado. Algunas regiones de impuestos a la propiedad tienen tasas bajas, mientras que son mucho más altas en otras áreas. Por ejemplo, los impuestos a la propiedad son más altos en Nueva Jersey (2,2 %) y más bajos en Hawái (0,37 %), según ATTOM Data Solutions. El propietario estadounidense promedio paga una tasa impositiva del 1,1%.
No hay margen de maniobra en la tasa impositiva de su municipio, pero si cree que su casa ha sido tasada por más de su valor, puede negociar para tratar de reducir ese número.
Antes de apelar sus impuestos sobre la propiedad
Su ciudad o pueblo le envía un aviso de evaluación todos los años. Puede recibir ese documento solo o puede ser parte de su factura de impuestos a la propiedad. Si cree que ha habido un error en la forma en que se calculan sus impuestos sobre la propiedad, puede apelarlo, pero necesitará una prueba de que el número del tasador es incorrecto. “La mejor evidencia para respaldar un ajuste en su valor tasado es una tasación reciente, una venta reciente de la propiedad o ventas recientes de propiedades similares en su vecindario”, dijo Parrish. “Mire propiedades comparables en su área para obtener información sobre los impuestos a la propiedad para propiedades que son similares a su hogar, incluido el mismo diseño, tamaño u otras características”.
Revisa los números
Para empezar, verifique el registro de su propiedad, que puede encontrar en la oficina del asesor fiscal local. Asegúrese de que toda la información sobre su hogar sea precisa, incluida la cantidad de dormitorios y baños, pies cuadrados y otras características distintivas. Si alguno de los detalles en su registro de propiedad es incorrecto, por ejemplo, enumera un garaje para dos autos en lugar de un garaje para un auto, puede usar estos errores para argumentar que el valor de su casa ha sido sobrevaluado.
Compare su propiedad con otras
Puede respaldar aún más su argumento mirando propiedades comparables que se vendieron recientemente en su área. Si cuatro casas en un radio de tres cuadras se vendieron entre $250,000 y $275,000, y su casa similar se evaluó en $325,000, puede usar esos datos para probar que se valoró incorrectamente.
Comparar su propiedad con las propiedades circundantes puede darle una idea de cuánto impuesto debe pagar. Además del vecindario, Parrish dijo que hay muchas otras características que contribuyen al valor de tasación, que incluyen: “pies cuadrados del área habitable; antigüedad de la propiedad; construcción exterior; pies cuadrados totales de terreno; número de dormitorios y baños; pies cuadrados del sótano y el porcentaje terminado; comodidades como una piscina; calidad de acabado interior; si el aire acondicionado está instalado; chimeneas; patios/cubiertas; y un garaje y el tamaño del mismo.
Presentar una apelación y solicitar una nueva evaluación
Entonces, ¿qué sucede si ha evaluado su registro de propiedad y propiedades comparables en su vecindario y todavía cree que su evaluación es incorrecta? Puede apelar y pedir uno nuevo. “Presente una apelación ante la oficina del tasador de su condado”, dijo Parrish. «Consulte a su tasador local del condado para obtener detalles sobre cómo y cuándo debe presentar su apelación».
En el condado de Cook, Illinois, por ejemplo, puede presentar una apelación en línea siguiendo estos pasos:
- Proporcione una dirección de correo electrónico para crear una cuenta.
- Tome nota del número de expediente de apelación que le dieron, que puede usar para realizar un seguimiento de la apelación.
- Incluya cualquier archivo adjunto relevante con su apelación, como una tasación o fotos de la propiedad. El condado de Cook también le brinda una herramienta gratuita para ubicar y adjuntar propiedades comparables en su apelación.
- Presente su apelación dentro de los 30 días posteriores a la recepción de su aviso de reevaluación. Si no cumple con la fecha límite, tendrá que esperar hasta el año siguiente para presentar una apelación.
- También puede contratar a un abogado de impuestos a la propiedad para manejar la apelación. Si elige esta ruta, tenga en cuenta que deberá pagarles una tarifa y no hay garantía de que el resultado sea a su favor.
Cuando reciba su evaluación, actúe rápidamente, antes de que expire la ventana de oportunidad para apelar ese año.
Algunos municipios cobran una tarifa para presentar una apelación de impuestos sobre la propiedad, pero varía según la ubicación; Es probable que la oficina del tasador de su condado local tenga las tarifas correspondientes en su sitio web.
Además, según el lugar donde viva, es posible que su apelación se resuelva por correo o que deba asistir a una audiencia para presentarla ante un juez. En ese caso, deberá decidir si vale la pena su tiempo y posiblemente la pérdida de salarios si necesita tomarse un día libre para apelar sus impuestos sobre la propiedad en persona.
No hay garantías de que su factura de impuestos a la propiedad se reduzca. Puede permanecer igual o, en algunos casos, incluso aumentar si la persona que revisa su apelación cree que la tasación de su propiedad debería ser más alta.
Sus opciones después de la evaluación
Entonces, ¿qué sucede si aún no está de acuerdo con la nueva evaluación que recibe después de la apelación? Según Parrish, tienes dos opciones. “Lo primero sería contratar a un abogado que se especialice en apelaciones de impuestos a la propiedad para tratar de escalarlo aún más”, dijo.
La segunda opción podría ser asegurarse de que su justificación para la apelación original sea suficiente y tenga el respaldo adecuado para justificar el cambio (por ejemplo, ha tenido una tasación reciente y puede establecer una comparación clara con propiedades similares a la suya) , y luego desafiar las propiedades comparables existentes que el condado está aprovechando para determinar el valor de su propiedad, dijo.
Preguntas frecuentes
¿Cuándo recibiré los resultados de mis apelaciones de impuestos sobre la propiedad?
Eso dependerá de la oficina del tasador; sin embargo, incluso si presenta la solicitud por correo electrónico, los resultados generalmente se envían por correo postal.
¿Necesito contratar a un abogado para apelar mis impuestos sobre la propiedad? ¿Cuánto cuesta?
Puede presentar una apelación en línea usted mismo de forma gratuita. Si elige contratar a un abogado, el costo varía.
Si gano una apelación de impuestos sobre la propiedad, ¿cuándo cambia el pago de mi hipoteca?
Si gana una apelación de impuestos sobre la propiedad, no notará un cambio inmediato. Una vez más, los detalles pueden variar según el condado o el estado. En el condado de Cook, por ejemplo, una reevaluación recibida en 2021 se reflejaría en la factura de impuestos de 2022. Sin embargo, también es posible que la apelación determine que la valoración de su casa ha aumentado, por lo que podría terminar pagando más impuestos sobre la propiedad.
