Los legisladores de la Unión Europea han impulsado reglas más estrictas que requieren que las transferencias de criptomonedas sean rastreables al igual que las transferencias de dinero electrónico.
Las nuevas reglas propuestas requieren que los proveedores de servicios criptográficos conserven registros de identidad sobre el remitente y el destinatario de las transferencias criptográficas y pongan los registros a disposición de las «autoridades competentes».
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Son parte de un paquete de la UE para la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) en respuesta a una propuesta de la Comisión Europea (CE) sobre AML/CTF descrita en julio pasado. La CE quería prohibir las billeteras criptográficas anónimas.
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Los legisladores de los eurodiputados quieren que la Autoridad Bancaria Europea (EBA) cree un registro público de proveedores de criptomonedas que tienen un alto riesgo de infringir las normas ALD/CTF, junto con una «lista no exhaustiva de proveedores que no cumplen».
“Antes de poner los criptoactivos a disposición de los beneficiarios, los proveedores tendrían que verificar que la fuente del activo no esté sujeta a medidas restrictivas y que no existan riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo”, anunciaron.
Los eurodiputados de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON) y de la Comisión de Libertades Civiles (LIBE) votaron el jueves el texto de la legislación, con 93 votos a favor, 14 en contra y 14 abstenciones. Se someterá a votación en la sesión plenaria del Parlamento Europeo en abril.
«Los flujos ilícitos de criptoactivos se mueven en gran medida sin ser detectados en Europa y el mundo, lo que los convierte en un instrumento ideal para garantizar el anonimato», dijo Ernest Urtasun, vicepresidente de Greens/European Free Alliance en España y co-ponente de ECON, en una declaración.
Urtusan destacó los cambios clave realizados en la propuesta de la CE, incluida la eliminación de un mínimo de 1000 € para el umbral para monitorear las transferencias electrónicas porque los delincuentes realizan transacciones criptográficas de manera diferente.
«Los delincuentes utilizan transferencias de montos pequeños para encubrir grandes operaciones (smurfing). Se pueden realizar múltiples transferencias pequeñas de forma automática utilizando múltiples direcciones dispersas. Las actividades delictivas como fraudes, estafas, piratería informática, financiamiento del terrorismo se pueden realizar con montos pequeños». explicó en Twitter.
El registro público tiene como objetivo ayudar a los proveedores a identificar entidades que no cumplen, proveedores de servicios de alto riesgo en activos criptográficos, servicios como mezcladores y vasos criptográficos, y billeteras de activos criptográficos con vínculos a actividades delictivas.
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Sobre la protección de la privacidad, Urtusan señala: «No se incluirá información en la transferencia en sí ni se transmitirá a la contraparte si existe el riesgo de que dicha contraparte no pueda proteger la confidencialidad de los datos. Aclaramos el período y las condiciones de retención de datos .»
Además, las transferencias hacia y desde billeteras no alojadas estarán sujetas a reglas de trazabilidad e informes, y será necesario verificar la información de identidad.
A principios de semana, el director legal de Coinbase, Paul Grewal, dijo que las fuerzas del orden ya pueden rastrear y rastrear las transferencias de activos digitales con herramientas de análisis avanzadas y dijo que nada de esto requiere alterar las expectativas de privacidad establecidas de los titulares de billeteras.
Coinbase lo describió como un ‘voto crítico de la UE’ y Grewal advirtió: «Si se adopta, esta revisión desataría un régimen de vigilancia completo en intercambios como Coinbase, reprimiría la innovación y socavaría las billeteras autohospedadas que las personas usan para proteger de forma segura sus activos digitales. .»
