La tarjeta Blue Cash Preferred Card tiene la tasa de recompensas más alta en compras en supermercados de nuestra lista. También ofrece grandes recompensas en las compras de gasolina, lo que ayuda con los precios más altos de la gasolina en la actualidad.
Pero cualquier tarjeta de recompensas puede ayudarlo a ahorrar dinero en comestibles y otros gastos. La pregunta es: ¿realmente ayudará mucho una tasa de recompensas del 1%, que ofrecen muchas tarjetas de crédito? Si gastas $500 en comestibles, te devuelven $5. Si está pagando una tarifa anual, es posible que no alcance el punto de equilibrio.
Estas tarjetas a continuación ofrecen sustancialmente más del 1% en compras de comestibles; de hecho, la carta más alta ofrece un 6% de devolución. Elija sabiamente y una tarjeta de recompensas de comestibles puede ahorrarle cientos de dólares al año.
Cargo por transferencia de saldo N / A
Cargo del pago atrasado Hasta $40
Tarifas de transacciones extranjeras 2,7% de cada transacción después de la conversión a dólares estadounidenses.
TAE de penalización 29,99% Variable
- 6% de reembolso en efectivo en supermercados de EE. UU. en hasta $6,000 por año en compras (luego 1%)
- 6% de reembolso en efectivo en suscripciones de transmisión de EE. UU. seleccionadas
- 3% de reembolso en efectivo en tránsito, incluidos taxis/viajes compartidos, estacionamiento, peajes, trenes, autobuses y más
- 3% de reembolso en gasolineras de EE. UU.
- 1% de reembolso en efectivo en otras compras
Si realmente quiere acumular recompensas en la tienda de comestibles, consulte la tarjeta de crédito Blue Cash Preferred. Tiene la tasa de recompensas más alta de todas las tarjetas que revisamos. Sí, tiene una tarifa anual, pero la tarifa no se aplica el primer año. Puede configurar un recordatorio para usted mismo para ver cuántas recompensas ganó cerca del final de su primer año y decidir si vale la pena continuar y pagar la tarifa.
A diferencia de otras tarjetas de recompensas, no necesita un puntaje de crédito de primer nivel para calificar para esta tarjeta. Es posible que pueda registrarse con un puntaje de crédito «bueno» o mejor.
Las recompensas no terminan con los ahorros en la tienda de comestibles. Recibirá el mismo nivel de recompensas por compras selectas de suscripciones de transmisión y tasas de recompensas menores por compras de gasolina y todas las demás compras.
ventajas
- Mayores recompensas de devolución de efectivo en compras de comestibles
- Altas recompensas de devolución de efectivo en suscripciones de transmisión seleccionadas
- Sin cuota anual el primer año
- Se aceptan buenos y mejores puntajes de crédito
Contras
- Límite anual de recompensas de devolución de efectivo en comestibles
- Tarifas de transacciones extranjeras
- Tasas de interés medias a altas sobre saldos
- APR de penalización (tasas más altas si no realiza un pago)
Se aplican términos a los beneficios y ofertas de American Express. Es posible que se requiera inscripción para ciertos beneficios y ofertas de American Express. Visite americanexpress.com para obtener más información.
Cargo por transferencia de saldo $0
APR de transferencia de saldo17,99% – 26,99% (variable)
Tarifas de transacciones extranjeras Ninguna
- Gane un 5 % de reembolso en efectivo en las compras de Walmart.com, incluida la recogida y la entrega
- Gane un 2 % de reembolso en efectivo en tiendas Walmart y estaciones de combustible, en restaurantes y en viajes
- Gane 1% de reembolso en efectivo en cualquier otro lugar donde se acepte Mastercard®
Si compra comestibles en Walmart, no puede equivocarse al obtener una tarjeta de crédito sin cargo anual de Walmart. Sus tasas de recompensas en comestibles y otros artículos son casi tan altas como la tasa de recompensas de la tienda de comestibles para la tarjeta Blue Cash Preferred, pero no hay límite en cuanto a cuánto puede gastar y recibir la tasa alta. El único inconveniente es que debe ordenar sus compras en línea después del primer año para obtener la mejor tasa de recompensas.
Si no compra comestibles en Walmart, su tarjeta de recompensas puede convencerlo de que los pruebe. Walmart ofrece marcas reconocidas a precios muy competitivos, por lo que ahorrará dinero incluso antes de comenzar a recolectar recompensas.
Para obtener aún más recompensas, use Walmart Pay, la aplicación digital para teléfonos inteligentes de Walmart, con su tarjeta de recompensas Capital One Walmart.
ventajas
- Recompensas ilimitadas de devolución de efectivo en compras de comestibles ordenadas en línea
- Buenas recompensas por compras en la tienda
- Sin cuota anual
- Mayores recompensas cuando usa con Walmart Pay, su aplicación digital
- Use su tarjeta en cualquier lugar donde se acepte Mastercard
Contras
- Debe ordenar en línea en Walmart.com para recibir la tasa de recompensas más alta
- Recompensas más bajas en compras realizadas en otras tiendas de comestibles
- Tasa de interés promedio a alta (APR) si tiene un saldo
APR de transferencia de saldo de introducciónN / A
Cargo por transferencia de saldo Ninguno para saldos transferidos en la APR de Transferencia.
APR de transferencia de saldo16,24% – 24,24% (Variables)
Cargo del pago atrasado Hasta $40
Tarifas de transacciones extranjeras Ninguna
TAE de penalización Ninguna
- Obtenga un reembolso ilimitado del 4 % en efectivo en restaurantes, entretenimiento y servicios populares de transmisión
- Gana 3% en tiendas de abarrotes
- Gane 1% en todas las demás compras
Nos gusta la tarjeta de recompensas Capital One Savor por su buena tasa de recompensas, además de una bonificación en efectivo si gasta una cierta cantidad dentro de los primeros tres meses.
Usted paga una tarifa anual de inmediato con esta tarjeta, pero debe compensarse bien con sus recompensas en efectivo. Si viaja al extranjero, no tendrá que pagar cargos por transacciones extranjeras y, si alguna vez se atrasa en un pago, su tasa de interés no aumentará como resultado (lo que se conoce como APR de penalización).
Si gasta regularmente en servicios de comidas, entretenimiento y transmisión, puede obtener tasas de recompensas aún más altas en estas categorías.
ventajas
- Altas recompensas de devolución de efectivo en compras de comestibles
- Excelentes recompensas de reembolso en efectivo en cenas, entretenimiento y suscripciones de transmisión selectas
- Sin tarifas de transacción en el extranjero
- Tasas APR moderadas
- Bono de registro después de alcanzar un umbral de gasto
Contras
- Cuota anual a partir del primer año
- Buena tasa de recompensas, pero inferior a la de algunos competidores
Cargo por transferencia de saldo Ya sea $5 o el 5% del monto de cada transferencia, lo que sea mayor.
APR de transferencia de saldo14,24% a 22,24% Variable
Cargo del pago atrasado Hasta $39
Tarifas de transacciones extranjeras Ninguna
- 5% de devolución en Amazon.com y Whole Foods Market con membresía Prime elegible*
- 2% de reembolso en restaurantes, gasolineras y farmacias*
- 1% de reembolso en todas las demás compras*
Si compra en Whole Foods y es miembro de Amazon Prime, probablemente necesite una tarjeta Visa Signature de Amazon Prime Rewards. Es una tarjeta sin cargo que le devuelve generosamente cada vez que compra en Whole Foods, propiedad de Amazon.
Obtiene la misma tasa de recompensas alta cuando compra en Amazon y tarifas más bajas en restaurantes y gasolineras. Sus tasas de recompensas en todas las demás compras parecen bajas en comparación, pero aún pueden sumarse.
Debe pagar una membresía anual de Amazon Prime para esta tarjeta
ventajas
- Altas tasas de reembolso en Whole Foods y en Amazon.com
- Buenas tarifas de recompensas en otras tiendas.
- Sin cuota anual
Contras
- Tasas de recompensas más bajas en otras tiendas de comestibles
- Se requiere membresía de Amazon Prime
- Recompensas canjeadas en compras de Amazon.com
APR de transferencia de saldo de introducciónAPR introductorio del 0 % durante 15 meses desde la apertura de la cuenta en transferencias de saldo que califiquen
Cargo por transferencia de saldo hasta 5%; mínimo: $5
APR de transferencia de saldo15.74%, 20.74% o 25.74% APR variable
Tarifas de transacciones extranjeras 3%
TAE de penalización Ninguna
- Gane recompensas en efectivo ilimitadas del 2% en compras
Las tarjetas de crédito con cargos tienden a tener las tasas de recompensas de devolución de efectivo más altas. ¿Qué sucede si no desea pagar una tarifa o corre el riesgo de que sus recompensas no sean lo suficientemente altas como para compensar la tarifa anual?
La tarjeta de efectivo activa de Wells Fargo viene sin cargo anual, por lo que su tasa aceptable de recompensas de reembolso en efectivo es toda suya desde el primer mes. También ofrece un bono de registro después de alcanzar un límite mínimo en su tarjeta.
Debe tener un crédito excelente para calificar para esta tarjeta.
ventajas
- Buenas recompensas de devolución de efectivo en todas las compras
- Sin límites anuales en las recompensas
- Sin cuota anual
- Tasa de introducción en transferencias de saldo
Contras
- Tasas de recompensas más bajas que algunos competidores
- Excelente puntaje de crédito requerido
¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito para comprar comestibles?
La tarjeta Blue Cash Preferred de American Express es la mejor tarjeta de crédito para compras en general. Es para aquellos de ustedes que realmente quieren acumular recompensas en las tiendas de comestibles.
¿Qué tarjeta de crédito es la adecuada para mí?
Debe elegir la tarjeta que mejor se adapte a las características que está buscando, como altas tasas de devolución de efectivo, marca, APR y más. Las cartas de esta lista son un excelente lugar para comenzar.
¿Puedo usar estas tarjetas de recompensas de comestibles en otras tiendas y lugares?
Todas nuestras selecciones de tarjetas de recompensas de tiendas de comestibles también son buenas en otras tiendas, restaurantes, servicios en línea y en cualquier otro lugar que acepte las principales tarjetas de crédito. Walmart también ofrece una tarjeta de crédito que solo puedes usar en sus tiendas.
Usualmente llevo un saldo de tarjeta de crédito. ¿Me servirían estas tarjetas?
Las altas tasas de interés pueden costarle mucho más de lo que recibirá en las recompensas de la tienda de comestibles. Si tiene saldos significativos de tarjetas de crédito, concéntrese en pagarlos primero, tal vez con una tarjeta de crédito del período introductorio con intereses bajos o sin intereses. Cuando ya no tenga deudas con su tarjeta de crédito, una tarjeta de recompensas de comestibles tendrá más sentido.
¿Con qué debo tener cuidado con una tarjeta de recompensas?
Si tener una tarjeta de recompensas lo tienta a gastar de más, tenga cuidado. No se necesitaría mucho gasto adicional para costarle más de lo que está ahorrando con las recompensas. Siempre es mejor no gastar un dólar que recuperar incluso varios centavos.
¿Cómo elegimos estas cartas?
Elegimos cinco tarjetas de crédito con tasas de recompensas por encima del promedio en comestibles. No tienen una tarifa anual o sus tasas de recompensa compensan con creces una tarifa. Las tarjetas pueden tener tasas de interés promedio o más altas (APR); sin embargo, se supone que las compras diarias, como los comestibles, se pagan todos los meses.
¿Existen tarjetas de crédito alternativas que valga la pena considerar?
A continuación hay un par de tarjetas de crédito más que vale la pena revisar:
- La tarjeta de crédito Capital One Quicksilver Cash Rewards es una tarjeta sin cargo con niveles moderados de recompensa en efectivo. No tiene mínimos para canjear su efectivo y sus recompensas nunca caducan. La tarjeta Capital One Quicksilver también ofrece períodos introductorios sin intereses en compras y transferencias de saldo.
- La tarjeta Visa Costco Anywhere de Citi ofrece buenas recompensas de reembolso en efectivo en sus compras de Costco, incluidos los comestibles, además de recompensas más altas en ciertas compras, como gasolina. Sin embargo, debe tener una membresía actual de Costco para este.
